Saskaņā ar likumā par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu izdarītajiem grozījumiem bankas uzsāk savu klientu anketēšanu.
Saeimas pieņemtie grozījumi paredz jauna termina – «politiski nozīmīga persona» - ieviešanu. Šo grozījumu mērķis ir atklāt Latvijas amatpersonu «netīros» jeb apšaubāma rakstura darījumus. Pieredze liecina, ka visā pasaulē negodīgi politiķi un valsts ierēdņi savus darījumus kārto ar radinieku vai tuvu draugu starpniecību. Tādēļ likumā izdarītajām izmaiņām būtu jālīdz bankām atklāt aizdomīgas naudas pārskaitījumu operācijas.
Lai bankas savu klientu lokā varēti identificēt šīs «politiski nozīmīgās personas» (PNP) un viņu radiniekus, visiem klientiem būs jāaizpilda noteiktas formas anketa.
Saskaņā ar likumu jaunajiem banku klientiem tā būs jāaizpilda jau sākot ar 1. jūniju, savukārt tiem, kuru konts vai konti konkrētajā kredītiestādē ir atvērti jau sen - ar 1. decembri.
Taču bankas ir nolēmušas šos īpašos datumus negaidīt un jau iepriekš veikt rakstisku savu klientu aptauju. Protams, ka tik savlaicīgi anketu varēs aizpildīt tikai tie Latvijas iedzīvotāji, kuri vispār lieto internetbanku. Visi pārējie to izdarīs konkrētās bankas filiālē vai arī saņemot anketu uz savu e-pastu, ja viņiem tāds ir. Katram nāksies nedaudz padomāt, vai viņa vistuvāko radinieku (vīrs, sieva, bērni, māsas, brāļi, vecāki un pat mazbērni) un darījumu partneru lokā nav gadījusies kāda PNP.
Kas tad ir PNP likuma izpratnē? Tā ir persona, kas pašlaik ieņem vai pirms kāda laika ir ieņēmusi premjerministra, ministra, valsts sekretāra,tā vietnieka, administratīvās vienības (pašvaldības) vadītāja, tā vietnieka, tiesneša, bruņoto spēku augstākā virsnieka, tiesībsargājošas institūcijas vadītāja, parlamenta deputāta amatu.
Latvijas Komercbanku asociācija prognozē, ka PNP vai ar tām saistīto personu loks būs visai plašs - līdz 200 tūkstošiem cilvēku.
Protams, bankas sagaida ellīgi smags darbiņš: ir jāveic ne vien atsūtīto anketu apstrāde, bet, pamatojoties uz iegūto informāciju, arī jāizpēta to savu klientu šaubīgie un aizdomīgie darījumi, kuri ir pieskaitāmi pie PNP vai arī ir ar tām cieši saistītas. Saskaņā ar likumu, ja bankai izdodas izmakšķerēt kādu šaubīgu darījumu, tai ir nekavējoties jāziņo par šo darījumu kompetentajām iestādēm. Visos pārējos gadījumos kredītiestādes sola svēti glabāt bankas operāciju noslēpumu.
